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About
我提供以规划为核心的保险与投资相关咨询，帮助个人、家庭与小企业把保障与资产配置做清楚。 （你可以慢慢补充你的具体定位/服务对象/优势，我会把文案再精细化。）
Main services
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RRSP
退休储蓄计划（RRSP）通常用于退休规划与税务递延。我们可以根据收入结构、时间线与风险承受度，设定缴款策略与投资组合。
- 评估年度缴款空间与最合适的缴款节奏
- 结合税务与退休时间线做资产配置
- 定期复盘：收益、费用、风险与再平衡
RESP
教育储蓄计划（RESP）帮助为孩子的教育提前准备，并可能匹配政府补助。我们会根据孩子年龄、家庭现金流与目标学校规划缴款与投资。
- 规划缴款节奏与目标金额
- 根据时间跨度选择更稳健的投资路线
- 提款阶段的规则与税务基础说明
Life insurance
人寿保险用于家庭保障、债务覆盖、遗产与税务规划等。我们会从需求出发对比保额、期限、预算与受益人安排。
- 需求分析：家庭责任、贷款、抚养与收入替代
- 对比 term / permanent（按你的情况给建议）
- 保单结构、受益人、以及与整体规划的衔接
Investment
投资规划聚焦在目标、期限、风险与费用控制。我们会先明确目标（退休/购房/教育/现金流），再选择合适的策略与产品组合。
- 设定目标与时间线：短中长期分层
- 风险评估与资产配置（并定期再平衡）
- 透明费用与持续跟踪
Travel insurance
旅行保险通常涵盖紧急医疗、行程变更、行李延误等。我们会根据旅行目的地、天数、既往病史与活动类型匹配合适方案。
- 选择合适的保障范围与额度
- 针对既往病史/高风险活动的注意事项
- 理赔流程与常见问题说明
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